Geldwäschebekämpfungsrichtlinie

Geldwäschebekämpfungsrichtlinie (AML)

Was ist Geldwäsche?

Geldwäsche bezeichnet den Prozess, illegal erlangte Gelder zu verschleiern, damit sie den Anschein erwecken, aus rechtmäßigen Quellen zu stammen. Sie stellt nach den geltenden Gesetzen, einschließlich des deutschen Strafgesetzbuchs, eine Straftat dar.

Bei D&G Nasuto GmbH traiding as Arverni Mint ist die Verhinderung von Geldwäsche eine zentrale Verantwortung. Wir verpflichten uns uneingeschränkt zur Einhaltung der gesetzlichen Bestimmungen und zum Schutz unserer Kunden vor betrügerischen oder unlauteren Geschäftspraktiken.

Unterliegt Arverni Mint den AML-Vorschriften?

Ja. Als Händler von hochwertigen Gütern wie Münzen und Edelmetallen unterliegt Arverni Mint den Anforderungen des deutschen Geldwäschegesetzes (GwG).

Werden Mitarbeiter in der Einhaltung der AML-Vorschriften geschult?

Ja. Alle Mitarbeiter erhalten regelmäßig Schulungen zu den AML-Vorschriften und internen Compliance-Verfahren. Sie sind verpflichtet, strenge gesetzliche Vorgaben einzuhalten und hohe Standards an beruflicher Integrität zu wahren.

Welche Sorgfaltspflichten hat Arverni Mint?

Zur Verhinderung von Geldwäsche setzen wir ein umfassendes Risikomanagementsystem ein, das Folgendes umfasst:

• Interne Compliance-Schutzmaßnahmen
• Verfahren zur Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden
• Überwachung von Transaktionen

Wir sind gesetzlich verpflichtet, die Identität unserer Kunden zu überprüfen und potenzielle Risiken in allen Geschäftsbeziehungen zu bewerten.

Was bedeutet „Know Your Customer“ (KYC)?

Know Your Customer (KYC) bezeichnet die Verpflichtung, bei der Durchführung von Transaktionen die Identität und den Hintergrund der Kunden zu überprüfen.

Dies gilt sowohl für Käufer als auch für Verkäufer von:

• Münzen
• Medaillen
• Edelmetallen

Wann ist eine Identifizierung erforderlich?

Eine Identifizierung ist in den folgenden Fällen erforderlich:

• Wenn die gesetzlichen Schwellenwerte für Transaktionen überschritten werden
• Wenn der Verdacht auf Geldwäsche besteht, unabhängig vom Transaktionswert

Für die Identifizierung müssen wir:

• Die erforderlichen personenbezogenen Daten erheben
• Diese anhand eines amtlichen Ausweisdokuments überprüfen
• Aufzeichnungen gemäß den gesetzlichen Vorgaben aufbewahren

Bin ich verpflichtet, einen Identitätsnachweis vorzulegen?

Ja. Kunden sind gesetzlich verpflichtet, auf Anfrage korrekte Identifikationsdaten bereitzustellen. Dies gewährleistet die Einhaltung gesetzlicher Verpflichtungen und unterstützt ein sicheres Handelsumfeld.

Was geschieht, wenn die Identifizierung verweigert wird?

Wenn ein Kunde die Vorlage eines Identitätsnachweises verweigert:

• Kann die Transaktion abgelehnt werden
• Kann eine Meldung an die zuständigen Behörden (z. B. die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen) übermittelt werden

Die Verweigerung der Identifizierung kann nach den geltenden gesetzlichen Bestimmungen als Hinweis auf verdächtige Aktivitäten gewertet werden.

Kontakt

Wenn Sie Fragen zu unseren AML-/KYC-Richtlinien haben, kontaktieren Sie uns bitte:

Compliance-Team von Arverni Mint
🌐 arvernimint.com
📧 info@arvernimint.com