Polityka AML

Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML)

Na czym polega pranie pieniędzy?

Pranie pieniędzy to proces ukrywania środków uzyskanych nielegalnie w celu nadania im pozorów pochodzenia z legalnych źródeł. Jest to przestępstwo podlegające obowiązującym przepisom prawa, w tym niemieckiemu kodeksowi karnemu.

W D&G Nasuto GmbH traiding as Arverni Mint zapobieganie praniu pieniędzy jest jednym z naszych kluczowych obowiązków. W pełni zobowiązujemy się do przestrzegania prawa oraz ochrony naszych klientów przed oszukańczymi lub nieuczciwymi praktykami biznesowymi.

Czy Arverni Mint podlega przepisom AML?

Tak. Jako dealer wysokowartościowych towarów, takich jak monety i metale szlachetne, Arverni Mint podlega wymogom niemieckiej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (GwG).

Czy pracownicy są szkoleni w zakresie zgodności z przepisami AML?

Tak. Wszyscy pracownicy regularnie odbywają szkolenia dotyczące przepisów AML oraz wewnętrznych procedur zgodności. Są zobowiązani do przestrzegania rygorystycznych obowiązków prawnych i utrzymywania wysokich standardów uczciwości zawodowej.

Jakie obowiązki w zakresie należytej staranności ma Arverni Mint?

W celu zapobiegania praniu pieniędzy wdrażamy kompleksowy system zarządzania ryzykiem, obejmujący:

• Wewnętrzne zabezpieczenia w zakresie zgodności
• Procedury należytej staranności wobec klientów
• Monitorowanie transakcji

Jesteśmy prawnie zobowiązani do weryfikowania tożsamości klientów i oceny potencjalnego ryzyka w ramach wszystkich relacji biznesowych.

Co oznacza zasada „Know Your Customer” (KYC)?

Know Your Customer (KYC) oznacza obowiązek weryfikowania tożsamości i danych klientów podczas przeprowadzania transakcji.

Dotyczy to zarówno kupujących, jak i sprzedających:

• Monety
• Medale
• Metale szlachetne

Kiedy wymagana jest identyfikacja?

Identyfikacja jest wymagana w następujących przypadkach:

• Po przekroczeniu ustawowych progów wartości transakcji
• W przypadku podejrzenia prania pieniędzy, niezależnie od wartości transakcji

Aby przeprowadzić identyfikację, musimy:

• Zebrać wymagane dane osobowe
• Zweryfikować je na podstawie urzędowego dokumentu tożsamości
• Przechowywać dokumentację zgodnie z wymogami prawa

Czy muszę podać dane identyfikacyjne?

Tak. Klienci są prawnie zobowiązani do podania na żądanie prawidłowych danych identyfikacyjnych. Zapewnia to zgodność z obowiązkami prawnymi i wspiera bezpieczne środowisko obrotu.

Co się stanie w przypadku odmowy identyfikacji?

Jeśli klient odmówi podania danych identyfikacyjnych:

• Transakcja może zostać odrzucona
• Może zostać złożone zawiadomienie do właściwych organów (np. jednostki analityki finansowej)

Odmowa podania danych identyfikacyjnych może zostać uznana za wskaźnik podejrzanej aktywności zgodnie z obowiązującym prawem.

Kontakt

W przypadku pytań dotyczących naszych zasad AML/KYC prosimy o kontakt:

Zespół ds. zgodności Arverni Mint
🌐 arvernimint.com
📧 info@arvernimint.com