Polityka AML

Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML)

Co to jest pranie pieniędzy?

Pranie pieniędzy to proces maskowania nielegalnie uzyskanych środków w taki sposób, aby wyglądały na pochodzące z legalnych źródeł. Jest to przestępstwo karne zgodnie z obowiązującymi przepisami, w tym z niemieckim kodeksem karnym.

W D&G Nasuto GmbH, działającej jako Arverni Mint, zapobieganie praniu pieniędzy jest podstawowym obowiązkiem. Jesteśmy w pełni zaangażowani w przestrzeganie przepisów prawa i ochronę naszych klientów przed oszukańczymi lub nieuczciwymi praktykami biznesowymi.

Czy Arverni Mint podlega przepisom AML?

Tak. Jako sprzedawca towarów o wysokiej wartości, takich jak monety i metale szlachetne, Arverni Mint podlega wymogom niemieckiej ustawy o praniu pieniędzy (GwG).

Czy pracownicy są szkoleni w zakresie zgodności z AML?

Tak. Wszyscy pracownicy przechodzą regularne szkolenia dotyczące przepisów AML i wewnętrznych procedur zgodności. Są zobowiązani do przestrzegania ścisłych obowiązków prawnych i utrzymywania wysokich standardów uczciwości zawodowej.

Jakie obowiązki należytej staranności ma Arverni Mint?

Aby zapobiegać praniu pieniędzy, wdrażamy kompleksowy system zarządzania ryzykiem, obejmujący:

• Wewnętrzne zabezpieczenia zgodności
• Procedury należytej staranności wobec klienta
• Monitorowanie transakcji

Jesteśmy prawnie zobowiązani do weryfikacji tożsamości klienta i oceny potencjalnych zagrożeń we wszystkich relacjach biznesowych.

Co oznacza „Poznaj swojego klienta” (KYC)?

„Poznaj swojego klienta” (KYC) odnosi się do obowiązku weryfikacji tożsamości i pochodzenia klientów podczas przeprowadzania transakcji.

Dotyczy to zarówno kupujących, jak i sprzedających:

• Monety
• Medale
• Metale szlachetne

Kiedy wymagana jest identyfikacja?

Identyfikacja jest wymagana w następujących przypadkach:

• Po przekroczeniu ustawowych progów transakcji
• W przypadku podejrzenia prania pieniędzy, niezależnie od wartości transakcji

Aby przeprowadzić identyfikację, musimy:

• Zebrać wymagane dane osobowe
• Zweryfikować je za pomocą oficjalnego dokumentu tożsamości
• Przechowywać dokumentację zgodnie z wymogami prawa

Czy muszę przedstawić dowód tożsamości?

Tak. Klienci są prawnie zobowiązani do przedstawienia dokładnych danych identyfikacyjnych na żądanie. Zapewnia to zgodność z obowiązkami prawnymi i wspiera bezpieczne środowisko handlowe.

Co się stanie, jeśli identyfikacja zostanie odrzucona?

Jeśli klient odmówi przedstawienia dowodu tożsamości:

• Transakcja może zostać odrzucona
• Może zostać złożone zgłoszenie do odpowiednich organów (np. Jednostki Analityki Finansowej)

Odmowa przedstawienia dowodu tożsamości może być traktowana jako wskaźnik podejrzanej działalności zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa.

Kontakt

W przypadku pytań dotyczących naszej polityki AML/KYC prosimy o kontakt:

Zespół ds. zgodności Arverni Mint
🌐 arvernimint.com
📧 info@arvernimint.com