Politica antiriciclaggio

Politica antiriciclaggio (AML)

Che cos'è il riciclaggio di denaro?

Il riciclaggio di denaro è il processo mediante il quale fondi ottenuti illegalmente vengono dissimulati per farli apparire come provenienti da fonti legittime. È un reato ai sensi delle leggi applicabili, compreso il Codice penale tedesco.

Presso D&G Nasuto GmbH traiding as Arverni Mint, la prevenzione del riciclaggio di denaro è una responsabilità fondamentale. Ci impegniamo pienamente a rispettare la legge e a proteggere i nostri clienti da pratiche commerciali fraudolente o scorrette.

Arverni Mint è soggetta alle normative AML?

Sì. In qualità di commerciante di beni di alto valore, come monete e metalli preziosi, Arverni Mint è soggetta ai requisiti della Legge tedesca sul riciclaggio di denaro (GwG).

I dipendenti ricevono una formazione sulla conformità AML?

Sì. Tutti i dipendenti ricevono una formazione periodica sulle normative AML e sulle procedure interne di conformità. Sono tenuti a rispettare rigorosi obblighi di legge e a mantenere elevati standard di integrità professionale.

Quali obblighi di adeguata verifica ha Arverni Mint?

Per prevenire il riciclaggio di denaro, adottiamo un sistema completo di gestione dei rischi, che comprende:

• Misure interne di controllo della conformità
• Procedure di adeguata verifica della clientela
• Monitoraggio delle transazioni

Siamo legalmente tenuti a verificare l'identità dei clienti e a valutare i potenziali rischi in tutti i rapporti commerciali.

Che cosa significa “Know Your Customer” (KYC)?

Know Your Customer (KYC) si riferisce all'obbligo di verificare l'identità e i dati dei clienti nell'ambito delle transazioni.

Ciò si applica sia agli acquirenti sia ai venditori di:

• Monete
• Medaglie
• Metalli preziosi

Quando è richiesta l'identificazione?

L'identificazione è richiesta nei seguenti casi:

• Quando vengono superate le soglie legali per le transazioni
• Quando sussiste il sospetto di riciclaggio di denaro, indipendentemente dal valore della transazione

Per completare l'identificazione, dobbiamo:

• Raccogliere i dati personali richiesti
• Verificarli mediante un documento di identità ufficiale
• Conservare la documentazione come previsto dalla legge

Sono tenuto a fornire un documento di identità?

Sì. I clienti sono legalmente tenuti a fornire dati identificativi accurati su richiesta. Ciò garantisce il rispetto degli obblighi di legge e contribuisce a creare un ambiente commerciale sicuro.

Che cosa succede se l'identificazione viene rifiutata?

Se un cliente rifiuta di fornire un documento di identità:

• La transazione può essere rifiutata
• Può essere presentata una segnalazione alle autorità competenti (ad esempio, alla Financial Intelligence Unit)

Il rifiuto di fornire un documento di identità può essere considerato un indicatore di attività sospetta ai sensi della legge applicabile.

Contatti

Per qualsiasi domanda relativa alle nostre politiche AML/KYC, contattaci:

Arverni Mint Compliance Team
🌐 arvernimint.com
📧 info@arvernimint.com